香港银行要求高 华为被拒绝服务

浏览次数:3842018-12-26 12:15:22

本文作者 | Mars Yang

图片来源 | 互联网

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香港作为离岸金融中心,其所辖银行能提供极为便利的全球外汇收付服务,加之优惠的税收政策,向来为各大跨国公司所青睐。随着内地经济和制造业水平的不断提升,内地企业中也涌现出大批极有实力的跨国企业,而香港所辖银行便利的全球外汇收付服务,自然也成为这些企业的首选。但香港银行由于过往的经历,对于客户的资金流向有极为严格的审核制度。最近,通惠管理顾问听到这样一则新闻,汇丰、渣打两大跨国银行决定终止为华为提供的金融服务,原因就是华为的“风险过高”,这究竟是怎么回事呢?今天,通惠管理顾问就以这件事为例,向大家介绍香港银行的风险评估标准。


香港银行要求高 华为被拒绝服务


首先,先让我们了解下这次汇丰、渣打拒绝为华为提供金融服务事件的始末。今年12月1日,孟晚舟在加拿大被捕,12月7日香港媒体爆出美国正对华为进行调查。值得注意的是,美国要求加拿大引渡孟晚舟。12月20日,《华尔街日报》报道两家全球性银行决定不再向华为提供金融服务。而正规调查事件的核心,就是美国认为华为购买美国设备和芯片后,又将这些设备和芯片卖给伊朗。

这里通惠管理顾问暂且不对美国与华为的纠葛作评论,只对香港银行对于这件事中采取的行动进行解读。香港作为离岸金融中心,必定汇集了各种形式的资金。汇丰银行在前几年,曾经因牵涉进墨西哥洗钱案,而被美国政府处以19亿美元的天价罚金。其他各家银行业也因各种名目的违规,遭受不同数额的罚款,使得香港各家银行草木皆兵,也引来了第一波香港银行账户关停潮。


在这次的事件中,由于美国指控华为与伊朗有生意往来,而伊朗又是联合国制裁国家之一,必定会被列入“高风险”范围。香港银行对于之前罚款的事心有余悸,必然会对此作出反应。其实不止华为这样的大企业,拥有香港银行账户,或正在申请香港银行账户的客户,必定对银行经理的“盘问”印象深刻。盘问的问题中,出现频率最高的问题就是交易对象、交易国家、资金来源。而这些问题,正是银行KYC尽职调查中要求核查资金来源去向的关键点。

银行作为企业,必然趋利避害。加之曾经的教训仍历历在目,导致银行不断增加对客户审核的严格程度。很多客户反映的香港银行账户难开、容易被关停,都是这个原因。难道账户难开、容易被关停就没有解决办法了吗?通惠管理顾问告诉您,唯一的解决办法就是避免与敏感国家、地区发生资金往来,并且完整保留每一笔资金的相关凭证(如协议、合同、收发货单证等),证明自己并没有进行任何风险交易,才能最大程度避免账户难开、账户被关停等情况。


那哪些国家和地区是高风险区域呢?通惠管理顾问结合最新消息,为您整理了以下国家和地区:


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(随着国际形式和经济形式的变化,以上国家和地区名录可能发生变化)。如果香港银行账户资金往来于这些国家和地区,那么香港银行极有可能关闭该账户,而新申请注册的账户中交易对象来自于这些国家和地区,则成功开立香港银行账户的可能性基本为零。


由此可见,在现行法律制度下,香港作为离岸金融中心,吸引全球资金流转于香港,给香港银行带来充足资金流的同时,也带来了风险。香港银行出于自我保护,必定会严格执行联合国制裁决议,并参考其他有国际约束能力的法律文件。因此,如果您需要开设香港银行账户,就会需要一家专业且有责任心的离岸公司秘书服务提供商为您出谋划策,而通惠管理顾问专注企业服务十余年,获得万余客户的信任。能为您提供国内、外公司注册香港公司银行开户香港公司年审、审计报税、国内公司代报税等全方位、一条龙服务,让您全身心投入公司业务发展,再无后顾之忧。选择通惠,选择安心。


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