在香港公司银行账户申请和使用过程中，有部分客户会被银行单方面拒绝，包括拒绝为其开立香港公司银行账户，或者要求已经开立的香港公司银行账户申请关闭，这是为什么呢？今天，通惠管理顾问就为您分析为什么香港本地银行会拒绝客户开立香港公司银行账户，或者要求客户关闭香港公司银行账户。首先，香港本地银行等金融机构喜欢哪些客户群体？香港本地银行最终目的是盈利，即在现有资源下， ...

随着CRS政策的落地，大批香港公司银行账户都被香港本地银行进行尽职调查。这也让拥有香港公司银行账户的客户忧心忡忡“自己的香港公司银行账户会不会被关闭”。其实，只要正确使用香港公司银行账户，那香港本地银行也不会无缘无故关闭客户的香港公司银行账户。今天，通惠管理顾问就为您说一说如何安全使用香港公司银行账户。　1、背景真实，正常交易　　真实进行贸易的香港公司一定要 ...

自2012年，汇丰遭遇天价罚款以后，新注册的香港公司申请开立香港本地银行账户便进入“困难模式”。而已经申请成功的香港本地银行账户也遭遇大规模的关停潮，国外客户的资金收不到，购货款付不出去，一时间国内外贸行业风声鹤唳。而近日，香港本地银行又传出毁灭性消息，更让香港本地银行开户情况雪上加霜。香港本地银行究竟发生了什么事，香港本地银行开户之路为何荆棘遍地，通惠管理 ...

洗钱，这一罪名在很多国家和地区都是非常严重的罪行，香港和大陆也不例外，而近些年爆发的香港本地银行账户关停潮，也是因这一问题而起。但在很多情况下，洗钱的参与方，并没有意识到自己已经涉及了洗钱行为。今天，通惠管理顾问整理了最常见的几种洗钱方式，共大家参考。1、现金走私。在许多的国家并未建立现金交易报告制度，所以将犯罪收益通过走私带入这类国家，然后存入银行，是洗钱 ...

香港本地银行账户因其调拨资金自由、无外汇管制等优势成为外贸人收款的最好选择。但自2012年起，美、英、德等多个国家的金融监管机构纷纷加强了对反洗钱案的查处，致使香港本地银行洗钱被罚案接连被爆出，香港本地银行账户开立门槛也越来越高！    背景  随着香港本地银行审查力度的提升，其相应的运营成本也会大大提升，而中小微企业 ...

外贸行业总是很容易受到国际政治风波的影响，自高风险的个欧盟国家（PIIGS）之后，近期又出现了“崩盘四国（VITA）”，这四国分别是委内瑞拉（Venezuela）、意大利（Italy）、土耳其（Turkey）、阿根廷（Argentina）。通惠管理顾问提醒您，如果外贸客商有这些国家的客户，千万要谨慎，注意货款安全第一。目前危机正向新兴市场蔓延，南非兰特、印度 ...

这段时间，很多客户都向通惠管理顾问反馈，香港汇丰银行、香港恒生银行开户越来越难了，这是为什么？有什么办法破解吗？香港本地银行由于其方便易用、没有外汇管制等特点，对于离岸公司、海外公司十分重要。很多大陆客商都愿意开立香港本地银行账户，也意味着香港本地银行有很多潜在客户。那么为什么香港银行开户的难度会越来越难呢？今天，通惠管理顾问就为您说一说香港本地银行难开户的 ...

香港本地银行开户困难已经使业内共识，其实香港本地银行开户难就难在KYC调查上，银行KYC审核，主要是防止香港银行被国际犯罪或洗钱集团利用。由于香港是国际三大金融中心之一，资金自由流动、高效的金融服务、健全的法律制度、市场资讯发达、以及良好的港口设施及货运服务等，是中国市场最重要的窗口。因此，香港银行的KYC要求非常严格，因为香港本地银行需要面对全球的客户。今 ...