本文作者 | Mars Yang

图片来源 | 互联网

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随着CRS政策的落地，大批香港公司银行账户都被香港本地银行进行尽职调查。这也让拥有香港公司银行账户的客户忧心忡忡“自己的香港公司银行账户会不会被关闭”。其实，只要正确使用香港公司银行账户，那香港本地银行也不会无缘无故关闭客户的香港公司银行账户。今天，通惠管理顾问就为您说一说如何安全使用香港公司银行账户。

1、背景真实，正常交易

真实进行贸易的香港公司一定要准备好相关业务单据，这也是香港本地银行最为看重的资料之一。如果香港公司在国内有关联公司，而且有正常的贸易资料和款项往来，那香港公司银行账户就很安全。如果香港公司银行账户申请人是单一的香港公司，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向香港本地银行说明情况，否则就极有可能被香港本地银行冻结和注销账户。

2、不与高危地区国家交易

尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治不稳定的国家进行交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。

3、尽量少或不与个人交易

这一要求比以前严格许多，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。

4、不要长时间不使用香港公司银行账户

这里包括两种情况。第一种是长时间不用。香港公司银行账户虽然开立，但很少使用，或者没用过。这种香港公司银行账户被注销的几率非常大。第二种就是香港公司没有业务、或者很少进行业务往来，香港公司银行账户极少有资金流动，这样的香港公司银行账户也很容易被清理。

5、不要参与洗钱类交易

如果香港公司银行账户是用来转移外汇、洗钱之类，那被查到的话，一定第一时间被冻结。并且香港公司银行账户内的资金也不会退还。还有一种情况需要引起重视，那就是香港公司银行账户帮别人转账，包括个人和公司。如果不了解对方资金的来源和用途的情况下，不建议这样做。因为一旦出现问题，该香港公司银行账户和账户拥有人将受到牵连。

由此可见，香港本地银行并非毫不讲理，只要正确使用香港公司银行账户，那么香港公司银行账户也不会被无缘无故关闭。而通惠管理顾问植根香港十余年，专注于离岸公司商务秘书服务。能为您提供离岸公司注册、离岸公司银行开户、离岸公司年审、审计报税、商标注册、离岸公司注销等全方位、一条龙服务，让您全身心投入离岸公司业务发展，再无后顾之忧。选择通惠，选择安心。