本文作者 | Mars Yang

图片来源 | 互联网

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香港本地银行开户困难已经使业内共识，其实香港本地银行开户难就难在KYC调查上，银行KYC审核，主要是防止香港银行被国际犯罪或洗钱集团利用。由于香港是国际三大金融中心之一，资金自由流动、高效的金融服务、健全的法律制度、市场资讯发达、以及良好的港口设施及货运服务等，是中国市场最重要的窗口。因此，香港银行的KYC要求非常严格，因为香港本地银行需要面对全球的客户。今天，通惠管理顾问就为大家整理了KYC调查需要准备的资料，希望能帮助大家顺利开到香港本地银行账户。

通惠管理顾问就以开户审核最严格，但也是适用范围最广的汇丰银行为例：

按照香港汇丰银行的开户要求，如果非香港永久性居民，在香港开设银行账户，需要携带两类文件：

一类是身份证明文件，例如：身份证、有效的旅行证件（通行证或护照）以及过境小票。

二类是地址证明文件，载有居住地址的身份证或者驾照，银行的月结单，或3个月内的公共事业账单（水电煤气电信等等）。

香港汇丰银行的KYC调查项目：

1、申请香港本地银行开户人职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况；

2、香港本地银行账户用途，在香港开户的理由；

3、申请香港本地银行账户开户人的财富、收入的、来源；（可以提供内地银行流水，或者展示手机网银等）预计户口活动，例如交易金额及次数；

4、香港本地银行账户资金来源；

5、需要的香港银行服务类型。

KYC审核需要提交资料

1、内地公司注册证明

内地关联公司（营业执照正本，要求：由中国工商局颁发，要能够清晰看清楚每一个文字，彩色扫描版为佳）

2、香港公司（公司注册证明书+商业登记条例（两个文件需合并为一个PDF文档）要求同上，必须清晰。）比如A公司就需准备公司注册证明书+商业登记条例，且将两个文件合并为一个PDF文档。

3、内地关联公司账单

以下账单任选其一即可（水、电、燃气费账单，网络费用账单，公司银行对账单，税务及社保缴费账单等，总之就是证明贵公司是处于正常运营的）；

要求如下：费用产生日期和开票日期需在90天以内，且由正规机构出具，需印有公司名称和详细地址，内地公司名称需与内地公司注册证明文件上的名称保持一致，地址需为公司实际运营地址。比如A公司虽然注册地在香港，但是填写账单地址需为内地实际运营地址。

4、银行账单

关联公司银行对账单（要求如下：有公司名称，和公司注册证明文件上的公司名保持一致；需有清晰可见的银行名或logo；必须有在该行开户的银行账号；账单开具日期需在6个月以内任一时间段的银行流水或开户许可证发证日期在12个月以内均可；如需保密可自行遮挡流水往来记录，不接收电子账单，必须为纸质账单照片或扫描件）

5、香港公司受益人证件（占股20%以上，有几个填几个）

首选护照，没有可提供户口本本人页（无需整个户口本）+身份证正反面；身份证正反面图片文件需合并成一个PDF文档，户口本本人页另外单独准备一个文件。

6、香港公司董事、股东费用账单

也是任选其一：水、电、燃气、网络个人信用卡账单等。要求：费用产生日期及开票日期都在90天以内，正规机构出具，印有姓名和详细居住地址，需为主要联系人目前的实际居住地址。

7、公司受益人个人银行流水

8、主要联系人证件

由此可见，申请香港本地银行账户所需的资料和文件多且复杂，稍不留心就会导致香港本地银行账户申请失败。因此，通惠管理顾问建议需要申请香港本地银行账户的客户选择专业的香港公司秘书服务提供商。通惠管理顾问植根香港十余年，专注于香港公司商务秘书服务。能为您提供香港公司注册、香港公司银行开户、香港公司年审、审计报税等全方位、一条龙服务，以多年行业积累和契约精神为您服务。能为您提供全程、专业的香港本地银行开户指导，更能提供安全、放心的香港银行账户包开户渠道。如果您对香港本地银行开户有任何疑问，欢迎与我们联系，通惠管理顾问竭诚为您服务，选择通惠，选择安心。