国内CRS进入下半程,大量离岸账户被银行催销户!

浏览次数:5092017-11-27 15:19:26

本文作者 | Mars Yang

图片来源 | 互联网

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中国CRS执行时间表:


2017年1月1日起,对个人和机构账户开展尽职调查


2017年12月31日起,完成对存量个人高净值账户(总余额600万元)的尽职调查


2018年6月30日前,完成向国家税务局的首次报送,此后按年度定期向国家税务总局报送


2018年9月30日前,中国与其他CRS参与国,完成首次信息交换,此后每年度定期自动交换


2018年12月31日前,完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查


香港中银提示有香港公司账户的企业客户:


最近我行对离岸账户审查严格,香港账户目前都在清理小客户以及不活跃账户,请大家及时登陆网银查询账户是否可用,且保证银行账户有一定存款。若每月没有资金款项进入进出,也请登陆网银3-5次左右。如有收到邮件需要更新资料的,请及时处理,以免冻结账户使用。核查做账审计的,请及时安排,以免造成罚款。


例如:

1、钱先生十几年前就开始做外贸生意。一直以来使用工商银行来做交易。2017年2月,他的工商离岸账户收到一笔发货地和汇款地不同的美金账款,结果这笔美金直接被银行挂帐,并要求他注销账户。


2、金先生做外贸SOHO六年,注册的香港离岸公司,国内浦发银行离岸账户,最近银行频频打电话过来催销户,并说如果离岸账户若需保留,不仅要关联在岸公司,还需日均USD 5W 存款,年均结算USD100W以上。金先生不想把流动存款压到账户里,所以注销了用了4年的账户。

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