地下钱庄罪与罚

浏览次数:592019-07-18 09:41:27

随着内地经济的快速发展,国内市场日渐繁荣,工商业都迎来了全面发展的时机,而涉外贸易无疑是重要的经济推动因素之一。但在新闻报道中,我们经常能听到某地查获地下钱庄大案。那究竟什么是地下钱庄?为什么地下钱庄总与洗钱纠缠不清?今天,通惠管理顾问就为大家介绍地下钱庄的历史。


地下钱庄罪与罚


地下钱庄可谓由来已久,根据记载,最早在春秋时期,我国就出现了与钱庄相类似的民间组织机构,吸纳民间钱财。但由于彼时的经济定义与运行模式与现代相差巨大,因此这段历史不做深究。而放之现代,地下钱庄早已不再是单纯吸纳民间存款,而是发展出多种业务。因此,现今对地下钱庄的定义也更加丰富。

当今对地下钱庄的定义为:民间从事地下非法金融业务的一类组织,通常以非法获利为目的,并且未经国家主管部门批准,擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。而地下钱庄从事的非法业务有很多,具体为:非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇以及非法典当、私募基金等。其中,又以非法买卖外汇和充当洗钱工具最为人熟知。根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定“非法金融机构,是指未经中国人民银行批准,擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构”并以此条款,将地下钱庄定义为非法机构。

从上世纪80年代开始,随着中国对外贸易的全面发展,中国东南沿海地区出现一些民间金融组织,通过高息揽存吸纳民间游资,靠放贷来获取利润,这是改革开放后第一批地下钱庄的雏形。随着改革开放政策的实施,中国对外贸易蓬勃发展,地下钱庄也开始涉足货币兑换业务和境外汇款业务。作为金融服务的非法中介机构,地下钱庄也发展出自己的换汇操作模式:换汇人在境内将人民币交给地下钱庄,地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户。现在,地下钱庄已经演变为非法收入的洗钱工具,在沿海地区更成为资本猖獗外逃的一个重要渠道。

地下钱庄对中国金融市场及实体经济的影响与冲击十分巨大。通过地下钱庄涌入外资,通常会进入中国国内股市炒作套利。当股价被外来资金推高,就会形成股市泡沫,同时影响其他实体经济,抽空实业的资金来源,造成非正常的金融繁荣假象,成为涵盖整个国民经济的泡沫。当泡沫破裂时,所造成的巨大损失将对国内经济环境造成重大破坏。此外,大量外资通过不正当方式进入内地,还会严重干扰现行的货币政策,扰乱实体经济的发展。


而近年来,内地的地下钱庄呈明显扩张之势,呈现出点多面广的分布态势,触角已延伸至中国的内陆地区。新疆、河南、山西等地均发现了不同类型的地下钱庄。面对严峻的情况,国家必然采取严厉态度,对地下钱庄进行打击,以确保国内经济环境的平稳和健康。如果您对注册离岸公司、开设离岸银行账户有任何问题,欢迎您与我们联系,通惠管理顾问必将竭诚为您服务。通惠管理顾问专注个人、企业服务十余年,获得万余客户信任。能为您提供国内外公司注册香港个人银行开户香港公司银行开户香港公司年审、审计报税、国内公司代记账报税、恢复香港公司注册等全方位、一条龙服务,让您全身心投入公司业务发展,再无后顾之忧。选择通惠,选择安心。

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