地下钱庄可谓由来已久，根据记载，最早在春秋时期，我国就出现了与钱庄相类似的民间组织机构，吸纳民间钱财。但由于彼时的经济定义与运行模式与现代相差巨大，因此这段历史不做深究。而放之现代，地下钱庄早已不再是单纯吸纳民间存款，而是发展出多种业务。因此，现今对地下钱庄的定义也更加丰富。

当今对地下钱庄的定义为：民间从事地下非法金融业务的一类组织，通常以非法获利为目的，并且未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。而地下钱庄从事的非法业务有很多，具体为：非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇以及非法典当、私募基金等。其中，又以非法买卖外汇和充当洗钱工具最为人熟知。根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定“非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构”并以此条款，将地下钱庄定义为非法机构。

从上世纪80年代开始，随着中国对外贸易的全面发展，中国东南沿海地区出现一些民间金融组织，通过高息揽存吸纳民间游资，靠放贷来获取利润，这是改革开放后第一批地下钱庄的雏形。随着改革开放政策的实施，中国对外贸易蓬勃发展，地下钱庄也开始涉足货币兑换业务和境外汇款业务。作为金融服务的非法中介机构，地下钱庄也发展出自己的换汇操作模式：换汇人在境内将人民币交给地下钱庄，地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户。现在，地下钱庄已经演变为非法收入的洗钱工具，在沿海地区更成为资本猖獗外逃的一个重要渠道。

地下钱庄对中国金融市场及实体经济的影响与冲击十分巨大。通过地下钱庄涌入外资，通常会进入中国国内股市炒作套利。当股价被外来资金推高，就会形成股市泡沫，同时影响其他实体经济，抽空实业的资金来源，造成非正常的金融繁荣假象，成为涵盖整个国民经济的泡沫。当泡沫破裂时，所造成的巨大损失将对国内经济环境造成重大破坏。此外，大量外资通过不正当方式进入内地，还会严重干扰现行的货币政策，扰乱实体经济的发展。

而近年来，内地的地下钱庄呈明显扩张之势，呈现出点多面广的分布态势，触角已延伸至中国的内陆地区。新疆、河南、山西等地均发现了不同类型的地下钱庄。面对严峻的情况，国家必然采取严厉态度，对地下钱庄进行打击，以确保国内经济环境的平稳和健康。如果您对注册离岸公司、开设离岸银行账户有任何问题，欢迎您与我们联系，通惠管理顾问必将竭诚为您服务。通惠管理顾问专注个人、企业服务十余年，获得万余客户信任。能为您提供国内外公司注册、香港个人银行开户、香港公司银行开户、香港公司年审、审计报税、国内公司代记账报税、恢复香港公司注册等全方位、一条龙服务，让您全身心投入公司业务发展，再无后顾之忧。选择通惠，选择安心。