这则管理规定可追溯到2018年6月。当时，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，明确要求2019年1月1日起，非银行第三方支付机构(如支付宝、微信等)对于用户涉及大额交易的，必须报送央行备案。其中，个人使用第三方支付机构，单日现金收支达到5万以上，个人单日跨境交易超20万需要报送央行备案。同时，除了跨境转账，境内转账也会受到监管，境内转账50万及以上，支付机构要向央行提交大额交易报告。而互联网金融机构5万元以上的大额现金交易，也必须进行报送。

这则法规的实行对于内地的资金流动有极强的监管作用，对于非法所得的资金，这样的监管必定使其无处遁形。而对于合法资金，则能提供更为准确和完善的经济信息，为政策的制定提供极为准确的参考信息。

可能会有人认为，这样严格的资金流动监管，对于国外有正当资金需求的人来说，岂不是很不公平。其实，这一措施仅仅是监管，对于正当的资金需求，如在外求学、进口贸易等，都经过相关部门备案，资金流动虽经过报送，单由于有合理合法的附加证据，也就不会被追究。但对于非常规的资金流动，则由于没有其他数据支持，则有极大可能被从海量报送数据中挑出，追究其来源和去向。这也从侧面反映出内地已经建立起了全面、立体的监督体系。

然而，在这样的监控体系下，仍然有人想出各种办法应对，其中一个案例，当事人竟利用173名个人的年度购汇额度，非法转移资金6000余万人民币，用于在加拿大购房。然而，这条道路明显无法通行，否则我们也不会看到这则消息。

通常，境内非法资金想要转移到境外，都会求助于“地下钱庄”，但地下钱庄一直是执法部门的重点打击对象，在资金监管体系建立之前，地下钱庄可以通过各种方式，如拆分金额、虚假贸易、境内外对敲等隐瞒资金流向。但随着资金监管体系的建立和完善，地下钱庄正浮出水面，而这也是曾经隐蔽的地下钱庄越来越多的被查获的重要原因。

而对于正常的进出口贸易来说，注册一家离岸公司进行资金调拨，已经越来越必要，目前内地还未开放外汇自由兑换，以离岸公司为中转，进行连贸易无疑是最好的选择。由于离岸公司运营和维护与内地公司有较大不同，因此选择专业且有责任心的秘书服务提供商就显得十分重要。而通惠管理顾问专注企业服务十余年，获得万余客户的信任。能为您提供国内外公司注册、香港公司银行开户、香港公司年审、审计报税、国内公司代记账报税等全方位、一条龙服务，让您全身心投入公司业务发展，再无后顾之忧。选择通惠，选择安心。