经过40余年的改革开放，内地经济水平有了极大的提升，与国际市场接轨的同时，内地也吸收了大量外汇，为国家外汇储备打下坚实基础。而内地采用大陆法系，规定了外汇必须通过指定渠道进出内地市场。这一规定使得很多非正规来源的资金无法正常出境，只能通过“地下钱庄”等非正规渠道流出境外。这一行为不仅使大量外汇流出，同时也让非法资金的追缴难度大幅提升。因此，内地一直严查地下钱庄，并将地下钱庄列入非法经营范围进行法律追责。进入2019年，内地发布了最新的关于非法买卖外汇的司法解释。今天，通惠管理顾问就为大家解释这一通知。

2018年很多新政策新法规正式实行的时间，都定在了2019年，因此2019年注定充满了变化和机遇。而变化的第一条，就是对以往的非法买卖外汇进行的明确界定。虽然非法买卖外汇一直是非法经营行为，但对情节程度的判定一直没有明确标准。在今年2月10日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，从法律操作层面解决这一问题。

根据这一法律解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，非法经营数额在五百万元以上的、违法所得数额在十万元以上的，均被认定为非法经营行为“情节严重”。而非法经营数额在二千五百万元以上的、违法所得数额在五十万元以上的，均被认定为非法经营行为“情节特别严重”。

一直以来，对于非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇（俗称地下钱庄），内地执法部门都十分重视。而近些年破获的地下钱庄案件，涉及金额数量十分巨大。就在今年1月7日，北京警方破获一起跨境地下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人员39人，涉案金额300余亿元，冻结涉案资金人民币1.5亿余元、港币2400余万元，现场查扣港币现金400余万元，涉案车辆4部，非法改装POS机32台，以及大量电脑、银行卡等涉案物品。

而更早在2018年，相关部门就破获一起4100余亿元的特大地下钱庄案，浙江金华警方破获的特大地下钱庄案，4100余亿元资金通过该地下钱庄被转移至境外。这是涉案人数最多、涉案金额最大的一起汇兑型地下钱庄案件，也是全国首例通过NRA(非居民账户)实施资金非法跨境转移的新型地下钱庄案件。

而更早在2017年，河北唐山公安机关破获了涉案金额达人民币400亿元的特大地下钱庄案，共捣毁4个在深圳从事非法买卖外汇的地下钱庄，抓获犯罪嫌疑人17名，冻结账户2074个，冻结资金人民币3.4亿余元。2017年3月，深圳公安机关侦破“邱某华地下钱庄案”，查实的涉案金额达人民币144.6亿元。2017年11月，广东公安机关破获广东韶关“8·16”特大地下钱庄案，查明涉案金额人民币200多亿元。

随着内地经济的发展，伴随发展而来的各种新问题也日渐严重。地下钱庄最主要的作用，就是帮助内地非法所得资金流向境外，其中就包括贪污受贿、诈骗、贩毒等严重罪行的资金，也是违法人员转移非法资金的重要通道。

由此可见，对于地下钱庄，内地政府必然不遗余力的进行清缴，以持续的高压态势保障内地资金环境，确保非法资金无处可逃。而对于内地正常的资金出境需求，最好还是以合法手续通过正常渠道出境，以免带来不必要的麻烦。对于于外汇联系最紧密的跨境贸易，可以选择合适的离岸公司接收外商付款，并将合适的资金通过正常渠道转入内地，以确保资金的合法流通。通惠管理顾问专注企业服务十余年，获得万余客户的信任。能为您提供国内外公司注册、香港公司银行开户、香港公司年审、审计报税、国内公司代记账报税等全方位、一条龙服务，让您全身心投入公司业务发展，再无后顾之忧。选择通惠，选择安心。