香港各家银行开户要点汇总

浏览次数:1572019-09-12 10:23:46


本文作者 | Mars Yang

图片来源 | 互联网

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香港作为全球最重要的离岸金融中心之一,拥有极为有利于公司发展的政策环境,加之香港极为有利的地理位置和开放态度,使香港吸引了来自全球各地的客商,令香港成为汇聚全球商品和资本的大舞台。随着内地改革开放政策的推行,内地客商也逐渐意识到注册香港公司对商业发展的好处,于是越来越多的内地客商选择注册香港公司,开展对外商贸活动。但想要正常在香港开展商业活动,一个香港本地银行账户不可或缺。但随着CRS的实施和全球反洗钱反避税环境的形成,在香港开立一个银行账户难度越来越高,要求也越来越严。虽然各家香港本地银行都有各自的客户审查标准和资料要求,但实际上香港各家银行对客户的要求基本一致,就是要求客户即优质又安全。但如何向香港银行证明自身的优质和安全呢?今天,通惠管理顾问就为大家介绍,香港各家银行开户的要点。


香港各家银行开户要点汇总


由于政治体制的不同,导致香港与内地存在不小的差异。其中一点,就是香港并没有所谓政策性银行,所有的银行均为商业银行,即香港所有的银行都是“公司”性质的商业机构。而作为商业机构,其最重要的目的就是盈利。由于CRS协议的实施,和全球反洗钱和反恐怖主义集资环境的形成,香港银行也进行的经营方向的调整,从以往的大量吸引客户、广泛吸纳资金,向精选优质客户、保证自身安全转变。这一转变带来的直接后果,就是香港银行账户开户越来越难,同时大量有风险的银行账户被关闭,也导致一时间香港银行账户一户难求。

而香港银行作为商业机构,没有新进客户也无法发展。于是香港银行通过制定多个审核关键点,将开户方式改为后台审核资料、开户经理面谈,对打算申请账户的客户进行详细分析,确认客户的风险程度,保证新进客户的优质和安全。虽然这一制度初衷很好,却由于审核过程中涉及个人利益,导致这一审核制度有些变味(如强迫客户购买理财产品,否则不予开户等)。但无论如何,香港各家银行都对客户资质提出硬性要求,主要体现在以下几点:

1、客户身份的合法性:

在香港银行开户资料准备中,一定会要求客户提供身份证原件、港澳通行证及通关凭条、住址证明、详细居住地址及邮箱地址等资料,其目的就是对客户身份进行确认,并通过与现有资料进行对比(银行会实时更新网上追逃名单、联合国及其他国家发布的涉黑涉恐名单),确认客户身份的合法性和安全性。

2、关联公司资料:

通常为内地公司相关资料,如公司网站、营业执照、公司银行账户流水、上游供应商资料、下游分销商资料、公司业务相关单据(如发票、运单提单、购销合同)等,目的是确认该香港公司并非壳公司,而是有实际业务支持的实体公司。

3、资金证明:

通常为香港公司董事和股东的个人银行流水以及账户资金结余,这些资料可以作为判定客户资质的重要依据,以便从大量申请人中筛选出有资金实力、能够维持较多账户结余的优质客户,也能够有效甄别出可能参与违法行为的客户(如洗钱、非法集资等)


从这些资料的要求可以看出,香港银行对客户的筛选条件,首要就是安全、其次是资金实力。而每家香港银行在这些通用筛选条件外,还会有各自的细条件。如果您对香港银行开户有任何问题,欢迎与我们联系,通惠管理顾问必将竭诚为您服务。通惠管理顾问专注个人、企业服务十余年,获得万余客户信任。能为您提供国内外公司注册香港个人银行开户香港公司银行开户香港公司年审、审计报税、国内公司代记账报税、商标及专利申请、书号刊号申请、恢复香港公司注册等全方位、一条龙服务,让您全身心投入公司业务发展,再无后顾之忧。选择通惠,选择安心。

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