香港银行也“年审” 资料更新别大意

浏览次数:1802019-09-16 00:00:01


本文作者 | Mars Yang

图片来源 | 互联网

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香港作为距离内地最近的国际金融中心,拥有极为适宜商业发展的政策环境。香港政府为鼓励商业发展,实行极低的公司税率和几乎不受限制的货币管理制度,而香港银行也根据宽松的货币管理制度,实行便捷自由的货币收付、兑换服务。随着内地改革开放的深入,越来越多的内地客商选择在香港成立公司,并以公司名义开立香港银行账户,用以开展国际贸易。但随着CRS协议和全球反避税反洗钱环境的形成,香港银行也加强了所属客户的资格审查工作,而对于无法通过资格审查,或被香港银行定义为较高风险的客户,则无一例外的被关闭了国际货币收付功能,也就意味着该账户失去实际效用。对于香港银行来说,每年要求客户进行的资料更新,是其判断客户风险程度的重要指标,也直接关系到银行账户的生死。今天,通惠管理顾问就为大家介绍,香港银行资料更新需要注意的事项。


香港银行也“年审” 资料更新别大意


大家应该还记得,前两年香港汇丰、恒生、渣打银行都因涉及洗钱,而被处以数千万乃至数十亿美元的罚款。这样的罚款金额,对于任何一家商业机构来说,都是难以承受的损失。这样的巨额罚款,也让香港的各家银行胆战心惊,纷纷提高了客户的资格审查条件,并关闭了大量高风险的客户账户,以防自身受到牵连。但客户资质审查并不能仅仅依靠入门审查,对客户进行常态化、动态化的资质监控也非常重要。于是香港银行每年资料更新的重要性就凸现出来,也成为香港银行对客户资质持续监控的重要方式,也被业内人士称为“香港银行的年审”。


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从香港银行资料更新的重要性可以看出,香港银行资料更新的重点,一定是放在该账户资金流动的合理性和合规性上,而要证明这两点,则必须向香港银行提交有说服力的资料文件。通常包括以下几项:

1、客户基本信息资料

这部分通常为该银行账户持有人的最新合规资料,如最新年度香港公司的注册证书、商业登记证、客户本人签名等,能够证明该公司合法存续,且由授权使用人正常使用的相关信息。

2、业务证明文件

通常香港银行并不会过多干涉客户的业务信息,但由于前些年出现了开立银行账户后,将账户交给其他人使用的情况,并因此牵涉出大量如诈骗、洗钱等严重违法行为。因此,香港银行有可能要求账户使用人提供某段时间内,该账户内每笔资金流水的相关业务凭证(如交易合同、收发货单、收据发票等)

3、公司审计资料

香港公司在每年报税时,都需要附带一份该税务年度的帐务审计报告,以证明该公司申报的税务信息准确无误,同时也是对该公司财务账册合规性的最好证明。由于香港税务部门有权要求香港银行提供特定香港公司的银行流水,因此一份经过第三方持牌会计师出具的香港公司审计报告,不仅能证明该公司账目合规和准确,也能为该公司合规经营提供强有力的佐证。


由此可见,想要香港银行账户能够正常使用,每年的资料更新千万不可轻视。如果您对香港银行开户、香港银行资料更新有任何问题,欢迎您与我们联系,通惠管理顾问必将竭诚为您服务。通惠管理顾问专注个人、企业服务十余年,获得万余客户信任。能为您提供国内外公司注册香港个人银行开户香港公司银行开户香港公司年审、审计报税、国内公司代记账报税、商标及专利申请、书号刊号申请、恢复香港公司注册等全方位、一条龙服务,让您全身心投入公司业务发展,再无后顾之忧。选择通惠,选择安心。

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