外汇管理很严格 资金出境需合规

浏览次数:12020-06-23 09:00:01


本文作者 | Mars Yang

图片来源 | 互联网

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经过多年改革开放的积累,中国经济水平有了极大提升,内地居民收入日渐丰厚,并且积累下了数量可观的财富,而居民财富的增加,也带动了民间投资行为。一时间境内外的投资项目备受国内投资者的关注,更有不少资金通过各种方式流出境外,参与到境外投资项目中。由于境内资金无节制的向境外转移,不仅会滋生各种形式的经济犯罪,也会让多年改革开放攒下的财富迅速流失。为引导境内资金有节制有秩序的参与到境外投资项目中,中国政府制定了很多境内资金参与境外投资的法规条款。但由于正常资金出境方式办理复杂且耗时较长,很多客商便采取“非正常”渠道将境内资金汇出海外。但这样做的风险极高,很容易招致政府执法部门的严厉处罚。今天,通惠管理顾问就为大家介绍,境内资金出境不能碰触的“雷区”。


外汇管理很严格 资金出境需合规


1、分拆购汇

依照现行法律法规,中国居民每年拥有5万美金(或等值外币)的购汇额度,用于个人旅游、境外就医求学、购物等。而分拆购汇,就是在需求大额外币时,将外币需求分摊给多人购汇。假设某人需要50万美金的外币,但个人额度远远不够,因此他发动周边亲友,每人帮忙购汇5万美金,并将所购外币汇入境外指定账户,以此达成50万美金的外币需求。这个办法看似很聪明,但实际上外汇管理部门早已禁止此行为。对于分拆购汇并且查实的,将会被列入银行黑名单,剥夺两年(累计10万美金)的换汇额度。

2、境外资金互转

假设某个人在境外有资金需求,于是在境内向认识的朋友(该收款人拥有海外产业)支付人民币,而该收款人收到境内人民币后,将等额外币转向需求外币的个人的账户。从实际操作手法上来看,这样的资金互转与地下钱庄如出一辙,只是换汇金额不如地下钱庄大,但这样做仍会被资金监管部门察觉,特别是大额资金的转汇,很容易引起政府监管部门的注意。

3、地下钱庄

地下钱庄兑汇是违法行为,已经是老生常谈了。其具体表现就是在境内收人民币,按照一定汇率(通常高于银行基准汇率)兑换外币,并且能够使用境外账户,将兑换好的外币汇入指定账户。由于地下钱庄以盈利为目的,兑换的境内资金数额巨大,并且很容易成为境内外非法资金洗白的工具,因此地下钱庄在境内外都属于严厉打击的对象。

4、先买后退或质押贷款

这两种方式都是以购买特定商品后,再快速折现为表现。如果境外购买的为实物商品,则会以低于市场价的卖价快速折现。如果是购买金融产品(特别是保险),则会以保单贷款方式,获得部分现金。由于CRS协议已经在中国实际执行,个人名下的金融账户信息会被交换回境内,因此以境外保单进行融资的方式存在一定税务风险。


从以上介绍可以看出,境内资金想要转出境外,最好还是走正规通道。如果以非法渠道将境内资金转出境外,则很可能招致不必要的麻烦,甚至受到法律的惩处。由于资金出境正规渠道办理相对复杂,因此选择一家专业且有责任心的企业服务提供商协助您办理,无疑是最好的选择。而通惠管理顾问专注个人、企业服务十余年,获得万余客户信任。能为您提供香港、新加坡、日本、美国、开曼、BVI、塞舌尔、马绍尔等国内外公司注册公司及个人银行开户离岸公司年审审计报税、国内公司代记账报税、境内外商标专利申请、书号刊号及二维码申请、恢复离岸公司注册等全方位、一条龙服务,让您全身心投入公司业务发展,再无后顾之忧。选择通惠,选择安心。


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