香港作为世界知名的金融中心，每年都能吸引巨量的资金通过香港，转投向世界各地。这些资金绝大部分是合法合规的，但其中也必然掺杂其他资金。近日，香港海关通报，成功瓦解了一个利用空壳公司进行虚假贸易洗钱的跨国洗黑钱集团，捣毁一个洗黑钱的运营中心。其涉案金额高达140亿港元，抓捕7名涉案人士，并冻结其名下1.65亿港币的资产。

根据香港海关发布的消息，1月16日香港海关根据情报，对一个怀疑洗钱集团进行调查，在调查中发现，该集团以家族式运营，开立多家香港公司，并在多家银行开立多个银行账户，通过虚假的钻石、电子产品等的跨境贸易，将巨量资金转移到香港，以此洗白“黑钱”。其涉案金额绝大部分来自海外，并确定其中约29亿资金与一个印度手机APP诈骗案相关。在这起案件中，相关的银行账户交易总笔数超过2万笔。香港海关于1月30日，逮捕与此案相关的7名嫌疑人，同时也不排除会有更多涉案人员被捕。

此案之后，必然引发香港银行对其所辖的银行账户进行又一次筛查。尽管香港各家银行对于新开银行账户的审核十分严格，但仍难以完全避免潜在风险，因此只能在用户账户日常使用中加强监管，对于有风险的用户或使用方式筛选并关闭。

对于香港银行的这些措施，我们只能以良好使用习惯进行应对，良好使用习惯包括以下几点：

1、按期维护香港公司

香港公司是香港银行账户的依托，如果香港公司没有正常存续，那么香港银行一定会马上关闭其银行账户；

2、保证资金来源正常

香港银行对于资金规模很敏感，如果账户收取的资金规模与开户时描述不符，或来源地与常规业务不符，或资金来源于战争、受制裁的国家和地区，那么香港银行也会关闭该账户，确保自身不会被牵涉进金融案件中；

3、及时收取和回复银行询问

一般来说，香港银行如果对账户交易存疑，会先与账户持有人进行联系，核对该笔资金是否合规，若无法联系到持有者，那么香港银行就会关闭该账户。因此账户使用人一定要重视香港银行的邮件或电话，及时回复或接听，避免因错过沟通而导致账户被关；

4、保证账户使用频率

香港银行对于长期不使用的银行账户向来严厉，通常不会有任何通知，就将休眠账户关闭；因此一定要确保银行账户有合理的使用频率；

5、保证账户余额

银行账户中有必要留存一定量的资金，以应对账户的维护费和交易手续费，如果账户管理费无法扣除，那么就会影响账户质量，最终导致该账户被关闭；

6、积极配合银行维护账户

一般来说，香港银行会每年向客户发来维护要求，维护内容为公司最新的注册证书、商业登记证和审计报告，并附加一系列关于经营的问题，确保该公司正常经营；

7、切勿代收资金

代收资金是香港银行账户的头号杀手，也是最大隐患。因为代收的资金极有可能涉及非法活动，而警方在追查资金流向时，就一定会追查到该账户，导致账户成为涉案账户而被关闭。

香港银行为了防止非法资金影响到自身经营，会不断加强对客户的审查。为防止辛苦开立的香港银行账户被关，银行账户使用者也要洁身自好，遵守银行账户使用规则，才能长期安全的使用香港银行账户。如果您对开立香港银行账户，或对香港银行账户维护有疑问，欢迎与我们联系，通惠管理顾问必将竭诚为您服务。通惠管理顾问专注个人、企业服务十余年，获得万余客户信任。能为您提供香港、新加坡、日本、美国、开曼、BVI、塞舌尔、马绍尔等国内外公司注册、公司及个人银行开户、离岸公司年审及审计报税、香港公司公证、国内公司代记账报税、境内外商标专利申请、书号刊号及二维码申请、恢复离岸公司注册等全方位、一条龙服务，让您全身心投入公司业务发展，再无后顾之忧。选择通惠，选择安心。