洗钱时时有 香港破获历来最大宗洗黑钱案 涉款140亿

浏览次数:82024-03-04 13:36:32

香港作为世界知名的金融中心,每年都能吸引巨量的资金通过香港,转投向世界各地。这些资金绝大部分是合法合规的,但其中也必然掺杂其他资金。近日,香港海关通报,成功瓦解了一个利用空壳公司进行虚假贸易洗钱的跨国洗黑钱集团,捣毁一个洗黑钱的运营中心。其涉案金额高达140亿港元,抓捕7名涉案人士,并冻结其名下1.65亿港币的资产。



犯罪嫌疑人被捕


根据香港海关发布的消息,1月16日香港海关根据情报,对一个怀疑洗钱集团进行调查,在调查中发现,该集团以家族式运营,开立多家香港公司,并在多家银行开立多个银行账户,通过虚假的钻石、电子产品等的跨境贸易,将巨量资金转移到香港,以此洗白“黑钱”。其涉案金额绝大部分来自海外,并确定其中约29亿资金与一个印度手机APP诈骗案相关。在这起案件中,相关的银行账户交易总笔数超过2万笔。香港海关于1月30日,逮捕与此案相关的7名嫌疑人,同时也不排除会有更多涉案人员被捕。


怀疑人造宝石


此案之后,必然引发香港银行对其所辖的银行账户进行又一次筛查。尽管香港各家银行对于新开银行账户的审核十分严格,但仍难以完全避免潜在风险,因此只能在用户账户日常使用中加强监管,对于有风险的用户或使用方式筛选并关闭。


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对于香港银行的这些措施,我们只能以良好使用习惯进行应对,良好使用习惯包括以下几点:


1、按期维护香港公司


香港公司是香港银行账户的依托,如果香港公司没有正常存续,那么香港银行一定会马上关闭其银行账户;


2、保证资金来源正常


香港银行对于资金规模很敏感,如果账户收取的资金规模与开户时描述不符,或来源地与常规业务不符,或资金来源于战争、受制裁的国家和地区,那么香港银行也会关闭该账户,确保自身不会被牵涉进金融案件中;


3、及时收取和回复银行询问


一般来说,香港银行如果对账户交易存疑,会先与账户持有人进行联系,核对该笔资金是否合规,若无法联系到持有者,那么香港银行就会关闭该账户。因此账户使用人一定要重视香港银行的邮件或电话,及时回复或接听,避免因错过沟通而导致账户被关;


4、保证账户使用频率


香港银行对于长期不使用的银行账户向来严厉,通常不会有任何通知,就将休眠账户关闭;因此一定要确保银行账户有合理的使用频率;


5、保证账户余额


银行账户中有必要留存一定量的资金,以应对账户的维护费和交易手续费,如果账户管理费无法扣除,那么就会影响账户质量,最终导致该账户被关闭;


6、积极配合银行维护账户


一般来说,香港银行会每年向客户发来维护要求,维护内容为公司最新的注册证书、商业登记证和审计报告,并附加一系列关于经营的问题,确保该公司正常经营;


7、切勿代收资金


代收资金是香港银行账户的头号杀手,也是最大隐患。因为代收的资金极有可能涉及非法活动,而警方在追查资金流向时,就一定会追查到该账户,导致账户成为涉案账户而被关闭。


香港银行为了防止非法资金影响到自身经营,会不断加强对客户的审查。为防止辛苦开立的香港银行账户被关,银行账户使用者也要洁身自好,遵守银行账户使用规则,才能长期安全的使用香港银行账户。如果您对开立香港银行账户,或对香港银行账户维护有疑问,欢迎与我们联系,通惠管理顾问必将竭诚为您服务。通惠管理顾问专注个人、企业服务十余年,获得万余客户信任。能为您提供香港、新加坡、日本、美国、开曼、BVI、塞舌尔、马绍尔等国内外公司注册公司及个人银行开户离岸公司年审审计报税、香港公司公证、国内公司代记账报税、境内外商标专利申请、书号刊号及二维码申请、恢复离岸公司注册等全方位、一条龙服务,让您全身心投入公司业务发展,再无后顾之忧。选择通惠,选择安心。

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