资金出境方法多 合规申请很重要

浏览次数:142020-12-09 09:18:36

随着改革开放政策的不断深入,内地经济水平有了极大提升,居民收入也大幅增加。居民收入的增加带动了消费和投资领域的快速发展,以各种项目为标的的投资项目也层出不穷。投资行为的火热不仅带动了国内投资,也让海外投资项目成为内地居民投资的选择。由于内地实行较为严格的资金出境审查程序,如果内地居民想要向境外项目投资,必然需要进行较为繁琐的审批程序。虽然审批程序较为繁琐,但也有效的确保了改革开放积累下的经济成果留在境内,极大的改善了内地居民的生活环境。但不可避免的,市场上出现了很多绕开内地金融监管的地下资金渠道,这些渠道可能伪装成多种形式,甚至采取了某些非法手段损害普通居民的权益,严重的甚至可能导致普通居民承担法律责任。今天,通惠管理顾问就为大家介绍,这些非正常的境内资金出境通道及主要操作方法,让大家对这些非法行为有所警惕,避免受到牵连。


资金出境方法多 合规申请很重要


1、地下钱庄

关于地下钱庄的话题一直经久不衰,国家打击地下钱庄的力度也常年保持高压状态,并且每年都会破获一批涉案金额较高的重大案件。一般来说,地下钱庄都会与灰色甚至黑色产业链系在一起,如洗钱、转移赃款等等,运作模式为在境内收取人民币,再按照一定汇率折算成外币,并将外币汇入指定账户(极少情况有直接支付现金外币的)。

而地下钱庄转移资金的方式也多种多样,有境内收取人民币境外支付等值外币的“对敲”;有境内收取人民币并开出等值境外账户外币支票,带到境外兑取的“支票夹带”;有境内收取人民币直接支付等额外币,再带出境外的“现金夹带”等多种方式。

由于地下钱庄的资金往来绕开了内地相关部门的监管,因此经常会被作为洗钱和转移赃款的主要通道。并且,地下钱庄作为影子银行体系中的一环,很可能被境外资本利用成为影响汇率的重要推手之一。

2、蚂蚁搬家

“蚂蚁搬家”方式是个人资金出境最常采用的一种方式,由于国内每年给予公民的购汇额度有限,有些有资金出境需求的个人,就会利用亲戚朋友的关系来要求他们使用自己的购汇额度,并将所购的外币汇入某个或某几个账户。在较短时间内汇集较多外币。

虽然这种方式最长被采用,但并不能改变这种购汇方式的违规属性,这种行为实际上属于“分拆购汇”行为。国家外汇管理部门已经要求各家银行增强监管,对可能发生的分拆购汇行为提高警惕。对于确实有分拆购汇行为的,将处以取消其后2年购汇额度的处罚。对于严重的分拆购汇,还可能追究购汇者的法律责任。

3、虚假消费和贸易

虚假境外消费应用并不是很广,也不算十分常见,其主要原因就是境外消费额度与个人年度购汇额度挂钩,因此转出的资金有限。其操作方式主要为在境外通过银行卡消费,然后再将所购商品退回,退款汇入境外指定账户内,完成境内资金出境过程。

而虚假贸易则要复杂得多,通常发生在有进出口贸易的外贸公司内,境内公司采取虚开发票和虚假合同的形式来多报需要购汇的金额,然后将足额外币汇至境外配合公司账户,而境外配合公司将多出来的款项汇入指定账户。更有甚者,直接以虚假贸易合同和虚假发票套购外币,将所购的全部外币都通过境外公司转至指定账户。对于这种行为,国家外汇管理部门和海关监控十分严格。一经发现有此类违法行为,不仅会关停该外贸公司,还会追究相关人员的刑事责任。由于进出口贸易公司的购汇额度得来不易,大多数进出口贸易公司并不敢如此操作。


在实际案例中,境内资金出境的方式还有更多方式,但其本质没有变化,就是想方设法将境内的资金转换为外币并将其向境外转移。正如开篇所提到的,内地管理部门对于资金向境外流动管理十分严格,对于有资金出境需求的客户,最好还是通过正规渠道来申请境内资金出境,以免引来不必要的麻烦和责任。如果您对境内资金合法出境有任何问题,欢迎与我们联系,通惠管理顾问必将竭诚为您服务。通惠管理顾问专注个人、企业服务十余年,获得万余客户信任。能为您提供香港、新加坡、日本、美国、开曼、BVI、塞舌尔、马绍尔等国内外公司注册公司及个人银行开户离岸公司年审审计报税、国内公司代记账报税、境内外商标专利申请、书号刊号及二维码申请、恢复离岸公司注册等全方位、一条龙服务,让您全身心投入公司业务发展,再无后顾之忧。选择通惠,选择安心。

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