新加坡银行开户成功要点

浏览次数:32019-10-09 10:37:45

经过多年改革开放,内地经济和生产力水平有了大幅增长,全球大多数商品都在内地生产,再运往全世界各地销售,令中国拥有了世界工厂的称号,也让大量内地客商通过国际贸易赚取客观的利润。随着离岸公司经营模式的传入,越来越多的内地客商选择注册离岸公司,并以离岸公司的名义注册公司账户,以离岸公司为平台进行国际贸易活动。但想要开展贸易活动,离岸公司所属的银行账户必不可少。由于香港银行账户申请越来越困难,不少内地客商选择注册新加坡公司,并开立新加坡银行账户,以防自己的生意受到影响。新加坡银行开户虽然要求较为宽松,但并不是没有要求。想要快速成功开立新加坡银行账户,也需要一定技巧。今天,通惠管理顾问就为大家介绍,成功开立新加坡银行的几个要点。


新加坡银行开户成功要点


在已注册离岸公司中,绝大部分都是贸易公司。然而很多不法资金,也是以贸易为外壳,进行资金的转移和流动。因此,无论是香港银行还是新加坡银行,对于贸易单据的审查都极为重视,并以贸易单据的审查,判断客户的真实情况。想要成功开立银行账户,真实有效的贸易单据就是必不可少的条件。但除了贸易单据,客户仍需要准备其他资料,证明自身的合法合规,才有可能成功开立银行账户,这些资料具体为:

1、个人资信证明

新加坡作为独立国家,其金融机构没有其他渠道获得开户人的真实身份信息,因此个人资信资料的准备就十分重要。这些资信资料通常为:

1.个人身份证明。如合法的身份证、护照、住址证明等,其佐证一般为印有个人姓名和通讯地址的收据、发票、通知等(必须为公司或机构发给个人的单据,如信用卡账单、水电费单据、电话单据、物业管理费单等)。

2.个人银行记录。个人银行记录是最好的经济实力证明,毕竟在现代商业社会,空手套白狼的商业模式已经失去生存空间。并且其他银行的客户,其风险也要相对较小,因此个人银行记录也是最好的个人实力证明。

3.个人工作证明。股东和董事的从业经历是银行对该商业公司真实性的主要判断依据之一,同时也是对申请人合法性的另一重要判断依据。因此,申请人需要准备完整的劳动合同及社保缴纳清单。

2、业务证明

业务是公司维持存在的唯一理由,而只要有业务发生,就一定会产生相应业务单据,因此业务单据必然成为银行资料审查的重点。这些业务单据包括贸易双方订立的商业合同,商品的流转单据(如海空运提单、仓储单据、发货通知等),上下游供应商资料,销售和采购渠道(如公司网站、展会资料、产品宣传彩页等),国内关联公司资料等。能够提供完整业务单据的公司,在银行资格审查中能够加分不少。

3、高度注意事项

当今社会,国际金融关联程度越来越高,全球各地的银行为拓展国际影响力,发展国际业务,都会在各主要经济体成立分行,并在当地开展相应金融业务。但这也让该银行对客户筛选时有更多顾虑(汇丰银行就因洗钱罪案,而被美国威胁关闭其在美境内的金融和保险业务,因此不得不支付高达19.2亿美元的和解金,以保住其在美的业务)。因此想要开立新加坡银行账户,一定要避免与高风险地区(如政治敏感地区、战乱地区、受制裁地区)产生业务往来。并注意账户使用频率,避免不符合商业情况的大笔资金快速进出账户。


从以上几点可以看出,想要成功开立新加坡银行账户,仍要准备必要的资料,以备新加坡银行进行审查,如果资料准备不当,仍有可能被拒绝开户。因此,选择一家专业且有经验的秘书服务提供商,协助您准备相关资料应对银行审查,就显得十分重要。而通惠管理顾问专注个人、企业服务十余年,获得万余客户信任。能为您提供国内外公司注册香港个人银行开户香港公司银行开户香港公司年审、审计报税、新加坡公司审计报税、国内公司代记账报税、商标及专利申请、书号刊号申请、恢复香港公司注册等全方位、一条龙服务,让您全身心投入公司业务发展,再无后顾之忧。选择通惠,选择安心。

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