1、香港反洗钱监管，基于两个基本原则：

     1．将罪犯绳之于法。

     2．预防金融系统被利用。

     对此，香港政府采取“五管”政策，立法、行政指引、执法、宣传与教育、国际合作。

2、香港反洗钱法律体系

     香港制定和实施了有效的法律制度，以打击洗钱和恐怖融资活动，并不断完善法律制度，这些法律制度主要分为两个层次：

     1.反洗钱基本法律制度。主要包括1989年《贩毒(追讨利益)条例》、1994年《有组织及严重罪行条例》、2002年《联合国(反恐怖主义措施)条例》等。《贩毒(追讨利益)条例》，是打击清洗黑线的主要武器，目的是追查、冻结、没收贩毒收益，防止毒贩清洗黑钱，该条例与《有组织及严重罪行条例》，是香港打击清洗黑钱的法律基础，两个条例于1995年进行了修订。而《联合国(反恐怖主义措施)条例》，全面实施了联合国安理会第1373号决议的强制执行部分，以及金融行动特别工作组(FATF)提出的特别建议。规定严禁在香港境内的人，向恐怖分子提供资金或收集资金，并规定必须对怀疑恐怖是分子的财产作出披露。

     2.监管部门行业指引。金融监管部门分别针对银行业、证券及期货业、以及保险业，做出了行业打击洗钱和恐怖融资指引，用以指导金融业开展反洗钱工作。香港金融管理局制定了《银行业条例》、《防止清洗黑钱指引》及其《补充文件》。内容主要包括：建立反洗钱活动的基本政策和程序；查证业务申请人的身份；保存开户及交易记录；识别及举报可疑交易；职员教育及训练等。证券及期货监察委员会制定了：《证券业及期货条例》和《防止洗黑钱及恐怖分子筹资活动的指引》。保险业监理处制定了：《保险公司条例》和《防止洗黑钱及恐怖分子指引》，规定了保险机构客户接纳身份查证记录，保存识别及举报可疑交易，及资源的甄选和培训等方面的政策和程序。

3、香港反洗钱组织架构

     香港财政司财经事务及库务局，是香港反洗钱主管部门。为“打击清洗黑钱及反恐融资中央统筹委员会”提供秘书服务，负责制定反洗钱和恐怖融资的整体政策，构建制度框架，统筹特区政府各部门、各单位的反洗钱、及反恐融资的政策及措施，使其能符合国际标准。参与部门包括：律政司、警务处、海关、廉政公署、金融监管部门(香港金融管理局、证券及期货事务监察委员会、保险业监理处)。

     金融监管部门作为金融业监管机构，根据国际标准，制订行业反洗钱活动指引。通过有效监管，防止金融体系被用于清洗黑钱，促使金融机构协助举报可疑交易活动。香港警务处负责反洗钱情报和执法。1989年，警务处和香港海关联合组成“联合财富情报组”，履行反洗钱情报中心的职责，并设于香港警务处内。“联合财富情报组”不是独立部门，只是一个小组，人员由警务处与海关人员混编组成。主要职责是收集、分析可疑交易报告，向调查执法机构、警务处、海关、廉政公署、入境事务管理局提供情报。保存电子资料库，回复举报，反馈处理情况，研究个案，办理汇款代理及货币找换商登记，举办防止洗钱讲座，提供培训等。“联合财富情报组”不负责调查可疑交易。可疑交易的调查，由香港警务处，毒品调查科，有组织罪案及三合会调查科，香港海关毒品调查局执行。

由此可以看出，香港作为知名的离岸金融中心，对于洗钱犯罪的监察制度非常全面和完善。而正是由于这一完善的监察体系，才使得香港成为全球认可的离岸金融中心。通惠管理顾问专注企业服务十余年。能为您提供国内、外公司注册、香港公司银行开户、香港公司年审、审计报税、国内公司代报税等全方位、一条龙服务，让您全身心投入公司业务发展，再无后顾之忧。选择通惠，选择安心。