本文作者 | Mars Yang

图片来源 | 互联网

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何先生是一家外贸工厂的负责人，也是通惠管理顾问的客户。上个月，何先生非常着急的找到通惠管理顾问，询问为什么自己的香港银行账户没办法收款了，国外好几笔货款都没办法到账。

通惠管理顾问一边安抚何先生，一边引导何先生回忆，最近是否收到香港银行发来的邮件、信件等，因为香港银行是不会突然关闭客户的账户的。这时何先生才回忆起，大约一个月前，曾收到一封银行发来的信件，当时以为是银行月结单，没在意，扔在一边了。通惠管理顾问听到这里，已经猜到何先生的账户可能已经被关闭了。

不过为了证实这个猜测，通惠管理顾问还是让何先生把信件找出来，看一下内容，才能确定怎么处理。何先生翻找了很久，才找出信件，打开一看，果然是银行发出的关停通知：出于行政原因，我行不能再为您提供服务。何先生懵了，自己的银行账户用得好好得，为什么说关就关呢？另外这个行政原因是什么理由？

通惠管理顾问告诉何先生，银行关停客户的账户，是不会给出具体理由的。具体原因只能自己回忆，是否有不正确的银行账户使用方式：如外借账户、代人收款、敏感地区资金往来、过于庞大的资金进出帐等？

何先生仔细回想，想到2个月前，有一笔生意。是美国的一位新客户，订购了一大批产品，但是汇款的账号却来源于中东。当时何先生也觉得有蹊跷，特意让资金在账户里放了几天，没发现什么问题，才把货发出去。估计就是这笔资金引发了问题。

因此，通惠管理顾问特别提醒各位客户，一定要对进入香港银行账户的资金把好关，对于俄罗斯、中东、中南美、朝鲜、非洲的资金来源一定要谨慎，因为这些地区涉及军火买卖、国际制裁、毒品交易、洗钱等等，多家香港银行都曾因为这些原因被处以严厉处罚，导致现在各家香港银行非常敏感，宁可错杀1千，也不放过1个。何先生的账户也应该是涉及敏感地区资金，而导致香港账户关闭。加之现在香港银行账户开立不容易，各位拥有香港银行账户的客户，也要且用且珍惜。

账户虽被关停了，但生意不能停。何先生因为开立过银行账户，又被行政原因关停，在香港金融系统里已经留有记录，想再正常开户更是难上加难。但在通惠管理顾问的帮助下，何先生选择包开户渠道，重新在另一家香港银行开到了香港银行账户，继续进行外贸生意了。而何先生吃了这个亏，也加强了对客户的了解，防止再收到敏感地区的资金，影响自己的生意。