涉及区块链业务香港银行开户难

浏览次数:1362019-01-30 11:23:49

本文作者 | Mars Yang

图片来源 | 互联网

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区块链,作为新兴的科技技术,相关开发公司为其制定了大量应用场景,同时也催生了大量商机。其中最出名的应用,当属比特币这样的电子货币。然而,比特币因其自身的特性,经常被各类违法活动利用,其中更是涉及了洗钱、诈骗、敲诈勒索等严重的犯罪行为。而比特币自诞生以来一路走高的行情,吸引了大量资金的进入,形成一波炒比特币的热潮。其上游产业“矿机”,也因此红火起来,也让比特币矿机的生产厂商有了赴港上市的想法。其中比特大陆、嘉楠耘智、易邦国际就在2018年初向香港证交所递交了上市申请。然而,香港证交所却并不感冒,比特币矿机厂商的IPO申请几乎全数失败。其实,除了香港证交所,以严格著称的香港银行也对涉及比特币的客户“闻之色变”。今天,通惠管理顾问就和大家说一说,注册香港区块链公司后,在香港银行开户被拒的原因。


涉及区块链业务香港银行开户难


比特币,是区块链最为重要的应用之一,也是区块链最富有商业价值的分支。但2018年比特币的大幅波动,暴露了其炒作的本质,处于其上游的设备供应商,矿机厂商的经营业绩也非常不稳定。因此,港交所为其自身的声誉和风险考虑,并不愿意批准比特币采矿设备制造商的IPO申请。而区块链公司又与比特币行业有千丝万缕的联系,虽然香港政府对于区块链公司的注册申请并没有限制,但作为企业的香港银行,却对区块链公司避之不及。

区块链作为技术概念,并没有多少商业炒作价值,但比特币作为可交易品,即拥有区块链技术带来的多种优势,又拥有流通商品的可交换性质,自然会成为各种非法资金流通的工具。而香港作为最重要的离岸金融中心之一,香港银行汇聚了全球各地的资金,也被跨境洗钱、跨国诈骗等犯罪行为所利用。而香港各家银行也不止一次因卷入这些行为,而收到相关国家开出的巨额罚单,不仅造成了香港银行重大的经济损失,也让香港银行的国际声誉受损。因此,香港银行拒绝区块链公司的开户申请,也在所难免。

其实,这也反映出香港银行对客户的筛选方向,只要所处的行业风险超过一定程度,就很难成功开立香港银行账户。其中,公司名称中带有区块链、比特币的公司,或经营业务为比特币交易相关的,几乎都无法开到账户。而国际贸易公司申请开户的,客户位于联合国制裁国家和地区及高风险(战乱)国家和地区,几乎都无法通过香港银行的审核程序。

香港银行不止对申请开户的客户严格审核,对已经拥有账户的客户,同样有极为严格的复查程序。除了每年进行的客户资料更新,对于有异常情况的客户,也会进行单独的资料更新和核查。而异常情况,就包括了接受特殊名单(包括涉及资助恐怖主义和洗钱账户、高风险地区和战乱地区)内账户的汇款、非正常的账户收款模式、异常金额收付款等多种情况。要知道,香港银行对于客户的资金行为了如指掌,如果无法对实际资金运作提出合理切实的证明资料,香港银行账户只有被关闭一条路。


因此,香港银行账户从开户到后期维护,都需要十分小心,因此,您会需要一家专业且有责任心的秘书服务提供商为您提供帮助。而通惠管理顾问专注企业服务十余年,获得万余客户的信任,能为您提供国内外公司注册香港公司银行开户香港公司年审审计报税、国内公司代记账报税等全方位。一条龙服务,让您全身心投入公司业务发展,再无后顾之忧。选择通惠,选择安心。


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